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标题: 谁来为外汇平台“支付敲诈”买单？ [打印本页]

作者: 潇洒琳若 时间: 2018-6-30 08:45
标题: 谁来为外汇平台“支付敲诈”买单？
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最近，跟行业内的一个朋友聊天，他说现在形势不好，特别是支付通道，极其稀缺，很容易被查。
甚至有些投资者会利用这个漏洞敲诈经纪商，搞得大家很郁闷，怎么回事呢？
智付事件
最近的智付事件可以拿来说一说。

文章是这样描述的：目前，有不少智付支付的用户对记者投诉智付支付为非法外汇平台提供支付通道。从用户的反映情况显示，用户听信一些外汇平台的业务员，在外汇平台上开户进行投资，这些外汇平台包括联准（上海）投资管理有限公司（以下简称“联准投资”），香港天富宝证券有限公司（以下简称“香港天富宝”）等，账单显示是通过智付支付进行资金流转。
文章提到几名投资者出示了交易凭证以及盈利无法平仓大幅亏损等记录。而智付受罚的原因是：公司对商户的核实不到位！
据透露，央行深圳中心于2017年12月底对智付支付做出停止新增业务开展的决定。在2018年3月7日对智付电子支付有限公司做出全面停止业务，罚款人民币3万元的决定，但暂未在人行官网公示。
上文提到的香港天富宝早在去年就被爆出是骗子集团，应该是从内盘转过来的。

这些是板上定订的事情，智付被罚也是活该。
有意思的是央行深圳分行当时的回复：用户在支付过程中未发生损失，所以应向香港天富宝提出赔付请求。智付支付存在未严格审核商户资质，未采取有效检查措施和技术对其经营内容和交易情况进行检查，未发现商户违规使用网络支付接口，拟按规定对智付进行行政处罚。
口气比较轻，也没有针对外汇的意思，仅仅就事论事。
这个回复是去年9月份的事情，随后的事大家都知道，年底央行开始审查境外支付，重点审查外汇。
这让那些收过道费的三方支付对外汇平台唯恐避之不及。
但毕竟国内依然有大量外汇平台，对三方支付的需求依然存在，总有眼馋这块肥肉的。
“黑名单之谜”
在《侏罗纪公园》中有这样一句话：物种自会找到生存之道。
对于外汇平台也是一样，习惯了三方支付便捷的客户很难再去回到过去常用的入金方式，比如电汇。
一些三方依然在悄悄地为外汇平台提供通道，但毫无疑问，收费比之前要贵。
这种情况下，投资者就抓到了漏洞，比如在某家平台商入金，掌握证据，拿着交易凭证去平台方或支付方进行勒索，现在这种情况下，平台商和支付已经是一条船上的。
客户的筛查就变得无比重要，因为谁也不愿意“中雷”。
前段时间有人爆料说一些正规的经纪商就自发整出一个“黑名单”，随后被辟谣：绝无此事，而这份名单是很久以前的。
虽然从逻辑上来说，黑名单是成立的，但据文章开头提到的那位朋友说基本上不可能从技术上筛选出谁是真正投资者，谁是潜在敲诈者。
外汇投资者遍布全国，过去说的什么“温州帮”早已成为历史，各家经纪商的客户也是到处都有。拿什么来筛查呢？说实话，只能靠销售的现场判断，但也不是十拿九稳。
这至少说明了两件事：1.外汇投资很火 2.外汇投资很乱。
外汇保证金交易是国际上非常普遍的交易形式，也是个人投资者和机构投资者重要的投资工具。在一个不存在外汇保证金交易的市场，很难说是一个完善的金融市场。尤其在我国，随着国家不断增长的外汇储备，国内居民的外汇存款也日益庞大，由此形成了一个巨大的理财市场。
许多国外正规交易经纪商早就看在眼里，急不可耐地想抢占这个市场。一边是国内外汇理财需求蠢蠢欲动，一边是境外外汇保证金机构抢滩布点。国家对于外汇保证金交易的限制，实际上只是捆住了国内商业银行的手脚，国际的正规经纪商对此是“乐见其成”的。
最近两年，原有的外汇市场格局受到很大冲击，如果说此前外汇经纪商处于怡然自得过自己的小日子阶段，突然大量的资金和投资者的涌入（内盘转外盘、黑平台）导致诈骗频发，让这块法外之地暴露于当局的视野之下，一些此前从未考虑过的“责任”“义务”“立场”在不断冲击这个行业内的每一个人。
从智付事件我们能看出，三方支付并不能分辨出黑平台和正规平台，但都在用，而且要开发客户好像还离不开。现在的一刀切反而让正规平台承担了本不该他们承受的，这才会出现正规平台商被勒索的局面，也才有了我那位朋友的苦恼吧。

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