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标题: 非法买卖外汇定罪量刑了？！中国正式确认非法外汇交易入刑门槛 ... [打印本页]

作者: 9107183 时间: 2019-3-20 23:39
标题: 非法买卖外汇定罪量刑了？！中国正式确认非法外汇交易入刑门槛 ...
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随着互联网金融的发展，现代支付结算工具日新月异，为地下钱庄跨区域、跨国（境）非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇提供了便利，对此最高法、最高检就相关法律适用问题进行了深入调研，并于1月31日联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》），引发网媒惊呼：这意味着朋友圈换汇时代的终结！今天小编就和大家聊一聊这个话题。
私下换汇时代终结
最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《解释》明确规定：实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。
值得一提的是，监管对于非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇的严重情节进行了划分。其中非法经营数额在五百万元以上的；违法所得数额在十万元以上为“情节严重”。非法经营数额在二千五百万元以上的；违法所得数额在五十万元以上的属于“情节特别严重”。
《解释》同时明确了非法从事资金支付结算业务的具体行为方式，分别为：
（1）使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金；
（2）非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务；
（3）非法为他人提供支票套现服务。
地下钱庄
说到非法买卖外汇，地下钱庄可谓是一大聚集地，地下钱庄手续费低、汇款回见快、汇款额度不封顶，这些都使得它比银行更具魅力。据最高人民法院、最高人民检察院有关部门负责人介绍，实践中，地下钱庄非法买卖外汇主要有较为传统的以境内直接交易形式实施的倒买倒卖外汇行为和当前常见的以境内外“对敲”方式进行资金跨国（境）兑付的变相买卖外汇行为。倒买倒卖外汇，是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。变相买卖外汇，是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。资金跨国（境）兑付是一种典型的变相买卖外汇行为，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。
强监管信号
外汇市场的强监管信号已充分体现在不断加大的处罚力度上。2018年全年，国家外汇管理局累计公开通报了6次合计130起外汇违规案例，分别对银行、企业及个人开具了金额不等的罚单。其中，针对银行共开出50张罚单，罚没金额合计约1.49亿元。在上述被罚银行中，民生银行的罚没金额最高，合计4908.77万元；其次为交通银行，罚没金额累计2301万元。
值得注意的是，企业及个人逃汇成为外汇违规的重灾区，为了加大惩治力度，外管局最新通报（2018年12月）的外汇违规案例中，将4家企业的处罚信息纳入到央行征信系统，7名个人被实施“关注名单”管理，同时纳入央行征信系统。
面对“屡禁不止”的外汇违规行为，监管层多次表态将加强外汇市场的监管。外管局局长潘功胜近日也表示，2019年，外汇管理部门要重视通过科技手段强化事中事后监管，严厉打击违法活动，防范跨境资金流动风险，维护国家经济金融安全。
个人换汇需注意哪些问题
2019年1月1日起，个人换汇额度依旧是每人每自然年5万美元。换汇目的不可以用于买房、炒股买基金、也不能买分红型、返还型的保险。虽然换汇额度没有变，但是换汇过程变得繁琐。举例而言：以前换汇单上只需选择“出国留学”一项，而现在选择“出国留学”后，必须填写：去哪个学校、哪个国家、花费多少等。至于选择“出国旅游”，也要填写出去几天，去什么国家，同时还要写上“预计用汇时间”。按照要求填好后，一般都能换汇成功。
海外华人难免都会遇到兑换人民币的问题，那很多人都会疑问朋友圈换汇违法吗？
如果你在国外找人换钱，你付给对方外币，让对方将等面值的人民币通过支付宝或微信转给你，或转入你指定的国内收款账户。这在本质上也属于“变相买卖外汇”。
通过这种方式完成的外汇交易，根据最新规定总额要达到500万人民币，或非法获利超过10万人民币，才会被定性为犯罪，要注意的是，虽然换汇500万不是个小数字，但这是个累积数字，所以就算是小额换汇，累计次数很多也可能会“达标”。
另外，据悉中国对所有银行转账，支付宝，百度钱包，微信等转账方式都会进行监管。自2019年1月1日起，个人现金交易超过5万元人民币(1万美元等值)需要报告，个人银行跨境转账超过20万元人民币(1万美元)，银行需要上报给央行。可能成为被怀疑对象。换句话说，个人用支付宝或者微信购物消费超过5万元、转账金额达20万以上，都有可能被列入大额可疑交易监控。或许大家更应该小心这种大额消费可能带来的“麻烦”。
当然，如果是留学生，由于一些原因，每年学费及生活费大于五万美元，那么凭有交易金额的真实性证明材料办理，不会存在什么问题，只需要提供相关材料证明，包括护照、境外学校录取通知书、学费证明或生活费用证明等。
最后小编想强调的是，国家一直以来都严格整治资金流向问题，因此华人在海外投资换汇时一定要注意遵循相关规定，走合法的交易途径，不要因为侥幸心理而导致后悔莫及的后果。

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