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标题: 比特币和反洗钱 - 币圈消息 [打印本页]

作者: wangjia 时间: 2022-11-3 11:38
标题: 比特币和反洗钱 - 币圈消息
比特币一个多少人民币1、根据CFTC的说法，HDRGlobalTradingLimited运营着BitMEX交易平台。尽管在塞舌尔注册成立了HDR，但“HDR在塞舌尔没有，也从未有过任何业务或员工。”尽管注册在塞舌尔，但ArthurHayes通过特拉华州的一家有限责任公司持有BitMEX实体的所有权权益，该公司在美国的金融机构拥有银行账户。尽管BitMEX为至少5万名美国客户提供服务，并在美国境内管理其很大一部分交易基础设施一半的员工在旧金山或纽约办事处工作但BitMEX从未在CFTC注册!
2、美国证券交易委员会于12月22日对Ripple，Ripple首席执行官BradGarlinghouse和该公司的联合创始人ChrisLarsen提起诉讼，指控该公司出售XRP构成发行未注册证券!
3、拜登政府于2021年1月上任后，宣布冻结所有政府机构的新规则制定，尚待总统任命或指定的政府部门或机构负责人进行审查。虽然特朗普政府已经将关于无托管钱包NPRM的1万美元门槛的规则公开讨论期限延长了15天，而其余规则又延长了45天，但FinCEN之后将这两个截止日期都延长和合并到60天。尚无迹象表明‘旅行规则’NPRM将获得类似的重新审理或者延长!
4、美国证券交易委员会的工作人员已经注意到DeFi项目受到漏洞，黑客，攻击，欺诈和操纵的影响。在9月18日并行峰会上，您可能会错过测试代码的关键一步。这样非常危险。您应该审核代码，需要对代码进行一些同行审查。如果没有这些保护措施，立即将其实时发送出去是有风险的。”。
5、1;;目录：;一、摘要;导致这种差异的另一个因素是，2020年被数十个DeFi相关的黑客和骗局所淹没，这些黑客和骗局的规模要小得多。2020年所有加密黑客中有一半是采用DeFi协议，而2020年下半年，将近99％的主要欺诈行为源于DeFi协议在互联网上执行了“地毯式拉出”和其他退出欺诈行为，这让人联想到2017年ICO热潮。在类似于抽空交易的地毯式拉出中，一些投资者将整个DeFi池清算退出，从而使剩余的代币持有者没有流动性且无法交易，从而抹去了剩余价值。在监管方面，随着监管和政策制定机构对空间的运作方式进行权衡，加密货币领域已受到新的法律关注。在美国，FinCEN(FinancialCrimesEnforcementNetwork，FinCEN，金融犯罪执法网络)对银行和虚拟资产服务提供商在进行某些虚拟货币交易时面临的监管义务提出了两项主要规则变更。要求以更低的门槛保存记录和‘旅行规则’，收集、保留和传输有关国际支付的转移信息。目前，金融机构会传输任何超过3000美元的转帐记录。新规则将在相同的要求下，适用于较小的转账，如果资金转移在美国境外开始或结束。该规则特别将加密货币转移作为提案适用的一类交易!
6、2020年DeFi地毯式拉出和退出骗局的著名例子包括：。
7、法国警方在加密货币恐怖主义融资计划中逮捕了29个人。
8、这些指控包括操作未注册的交易平台和违反多项CFTC法规，例如在产生10亿美元的交易费用时未能实施AML程序。被告人每人将面临长达10年的监禁，CFTC的禁令可能高达13亿美元，这使其成为金融机构有史以来支付的最昂贵的反洗钱罚款之一!
9、这些拟议的要求基本上只是金融机构长期遵守的现金规则的应用，这些规则已应用于某些虚拟资产交易。但是，从调查的角度看，拟议的规则可能会将犯罪活动延伸到区块链的更多隐蔽角落，将严重阻碍调查的成功。犯罪分子可能会使用未注册的P2P交换而不是交易所，以免引起关注。当加密货币达到受监管的交易所时，大多数调查都会获得成功。将犯罪活动排除在交易之外，调查人员将失去他们用于跟踪、追踪和识别犯罪分子及其活动的最强大工具之一!
10、Ripple，高管面临SEC诉讼。

什么是反洗钱行为1、新规则还要求VASP在24小时内汇总加密货币交易，以报告超过1万美元的交易并识别任何结构化迹象。汇总时，无需将加密交易和现金交易合并在一起。CipherTrace具有独特的功能，可以帮助VASP和银行汇总多链汇总付款并利用预测分析来识别结构。;;区块链分析解决方案帮助加密交易所识别涉及无托管钱包的风险交易。这种透明性使人们能够洞悉与无托管型加密资产钱包相关的风险，而在交易法定货币或现金时无法获悉这些风险!
2、这些规则或类似的规则很可能在2021年上半年生效，从而产生了重要的新的加密货币合规性要求，并大大增加了银行和VASP提交加密货币CTR报告和SAR报告(SuspiciousActivityReport，SAR可疑活动报告）的紧迫感!
3、自2019年初以来，美国商品期货交易委员会一直在调查BitMEX是否允许美国人在其交易所进行交易。尽管该平台声称已经改进了他们的客户身份识别程序，有效地将美国人排除在外，但CFTC的投诉却声称并非如此。根据投诉，BitMEX是由同一个人所有和控制，由同一人经营的错综复杂的公司实体。这些业务包括：HDRGlobalTradingLimited，100xHoldings，ABSGlobalTrading，ShineEffort和HDRServices!
4、法国行动人员从法国的持牌烟草商店购买了价值“数十万欧元”的加密货币“优惠券”，并将优惠券上的凭证发送给叙利亚的圣战分子。圣战分子在那里可以在线兑换比特币。法国金融情报部门Tracfin能够检测到从法国流向叙利亚的资金，原因是该组织不断受到监视，导致当局对数十名居住在法国的人进行了调查，这些人“在过去几个月中多次到访了全国的烟草店。国家反恐怖主义检察官办公室说：“他们会匿名购买价值10到150欧元的优惠券，然后将这些优惠券存入圣战分子在国外开设的帐户。”;10月1日，美国司法部宣布起诉四位BitMEX高管，指控该组织违反《银行保密法》，并密谋违反了BSA，“故意不建立、实施和维持适当的反洗钱计划。”当天，美国商品期货交易委员会提起民事诉讼，指控拥有和运营BitMEX交易平台的五个实体和三个个人，其中包括BitMEX首席执行官ArthurHayes!
5、FinCEN拟议的规则为针对托管钱包的交易创建了新的报告和记录保留要求;许多BSA官员认为，对无托管钱包的监管是不可避免的，并且拟议的规则是对当前和未来由无托管钱包流入和流出的可能不受监管的资金流动所造成的洗钱风险的合理反应。拟议的规则实施起来将很昂贵，并且预计这些费用将转嫁给用户!
6、为了提高合规性，BitMEX已经采取措施增加他们的AML程序。自被起诉以来，BitMEX已聘请英国皇家联合军种研究所(RoyalUnitedServicesInstitute)金融犯罪和安全研究中心副研究员马尔科姆·赖特(MalcolmWright)担任公司首席合规官。赖特将监督交易所的全球合规活动，并直接向BitMEX代理临时首席执行官兼首席运营官VivienKhoo汇报工作。目前仍不清楚BitMEX在赖特之前是否有CCO!
7、美国国务院反恐怖主义局前反恐金融和指定办公室主任，现恐怖主义、极端主义和反恐怖主义中心主任杰森·布拉扎基斯解释说：“恐怖分子不必筹集大量的加密货币或现金维持庇护所，或者更糟的是装备可以杀害无辜平民的弹药、枪支和炸弹。虽然一千美元看起来不算是很多钱，但在错误的人手中，可以完成以上所有工作，甚至更多。”。
8、针对美国司法部的起诉书，美国曼哈顿代理检察官奥黛丽·施特劳斯说，“随着在美国经营金融机构的机会和优势，这些企业有义务尽自己的一份力量，帮助驱逐犯罪和腐败。据称，这些被告藐视这一义务，并承诺经营据称是“离岸”的加密交易所，而故意不执行和维持甚至基本的反洗钱政策。据称，他们这样做是为了让BitMEX在金融市场的阴影下作为一个平台运作。今天的起诉是本办公室和我们在联邦调查局的合作伙伴为揭露洗钱平台而进？？的又一次努力。称“我们强烈反对美国政府提出这些指控的高压决定，并打算积极为这些指控辩护。从我们作为一家初创公司的早期开始，我们一直寻求遵守适用的美国法律，因为这些法律在当时是被理解的，并且是基于现有的指导。”。
9、起诉书还声称，BitMEX不仅没有遵守保存记录的义务，而且该公司还积极删除了关键的客户身份信息。在某些情况下，这些记录被删除“显然是因为发现用户位于美国或其他受限制的司法管辖区”。美国司法部的起诉书补充称，自2014年末BitMEX推出以来，至少在2020年9月左右，该交易所没有提交任何SARS申请，没有报告平台上的可疑非法活动!
10、提高AML合规性的步骤。Lv.FinanceEmeraldMineYfdexf.FinanceSharkTronUnicatsCompounder.FinanceAmplifi.money(未经验证)BurnVaultFinance(未经验证)MinionsFarm(未经验证)Unirocket(未经验证)如果没有对智能合约进行适当的审计，对投资者进行持续的教育以及对这些新的风险监管的相关规定，这种趋势很可能会持续到2021年。;的重要部分。”随着DeFi的持续增长，可以预期DeFi项目可能会落入全球监管机构的范围之内。FATF已经将去中心化交易所视为VASP，FinCEN对DEX采取了与对比特币ATM相同的监管要求!
反洗钱基本知识1、如果被采纳，新规则将进一步强制要求VASP以及从事加密交易的银行能够识别交易对手是否是另一个VASP，如果是，则确定该VASP的住所。当前的法规已经根据‘旅行规则’对VASP施加了这种负担，现在针对未托管的钱包和其他覆盖的司法管辖区的某些交易设置了附加规则，从而弥补了‘旅行规则’法规未涵盖的AML漏洞。非托管或“其他方式覆盖”的钱包，这是新提议规则的关键!
2、DeFi地毯式拉出成为顶部退出骗局;在我们的研究中，CipherTrace在2020年发现了几起DeFi地毯式拉出和退出骗局事件。不幸的是，由于缺乏确定的数据，我们无法验证每起事件。未经验证的事件不包括在我们的整体数据库中以进行分析!
3、美国“旅行规则”所制定的较低阈值可能会使触发VASP合规性的数量加倍;;共享的这些信息“有理由知道”一项交易在美国境外开始或结束，前提是机构甚至知道交易的跨国性质。;;;;也可以人为地使数据膨胀。在私人钱包间交易中，无法知道个人何时将资金转移到他们控制下的不同帐户中、或进行P2P交易!
4、同时，欧盟引入了加密资产市场，这项拟议法规如果获得通过，如果去中心化交易所未作为法人实体注册并在欧盟一个会员国有注册的办公室，将禁止这个去中心化交易所与欧盟公民进行交易!
5、AML缺陷和未举报可疑活动。2020年9月30日，执法部门逮捕了29名与恐怖主义融资活动有关的在法国的特工，据信这些在法国的特工隶属于基地组织的下属的HayayTahrirAl-Sham组织!
6、然而，尽管交易所接收的比特币在全球范围内的总体百分比似乎正在下降，但发送给交易所的比特币的实际数量在2019年至2020年之间增加了630万个，价值约1500亿美元。总之，这些趋势可能意味着，尽管交易所继续变得越来越流行，但比特币开始在交易所以外更广泛地使用。;发送到高风险交易所的比特币交易量占比创历史新低;当局与秘密行动者共同进行了调查。根据IRS的DonFort的说法，恐怖分子除了捐款外，。
7、Ripple在一份富国银行(Wells)提交的文件中回应了这起诉讼-在这份文件中，面临执法行动的个人或企业有机会提出事实和法律论点，以说服SEC不应提起诉讼。在提交给富国银行的文件中，Ripple声称：“委员会声称Ripple发行的XRP是投资合同，同时坚称比特币和以太币不是证券，这是在挑选。
8、Val警告说：“不要陷入围绕ICO市场的炒作。”“炒作会导致欺诈；它可能导致错误的代码实现和不足的测试。如果该行业花时间将其做好，并与监管机构合作以帮助他们做到这一点，那么所有好的东西都将浮现出来，您将获得分布式账本技术所带来的好处。”。
9、美国司法部的报告中重点介绍了哈马斯通过其称为“卡桑旅”的军事部门的电报频道使用比特币捐款的情况。CipherTrace先前已在2019年第三季度的报告中报告了这一确切的方案。尽管这次行动似乎仅给恐怖组织带来了相当于5000美元的收入，但重要的是要记住，进行恐怖袭击的成本可能非常低!
10、如果交易的对手方使用无托管服务或“其他方式覆盖”的钱包，保存超过3，000美元的虚拟货币交易记录，并提交超过10，000美元的虚拟货币交易的类似CTR的报告，NPRM将“其他方式覆盖”的钱包定义为不受BSA约束且位于FinCEN认定为主要洗钱问题的外国司法管辖区的金融机构中持有的钱包，例如缅甸，伊朗和朝鲜!
反洗钱风险提示1、在全球范围内，FATF2020年一半以上的加密黑客来自DeFi协议;bZxAkropolisAxionNetworkBalancerBancorDEXBisqCheeseBankCOVERFinanceHarvestFinanceLendf.MeOpynOUSDPickleFinanceUniswapValueDeFiWarpFinancewLEO。
2、在重新评估BitMEX的KYC后，CipherTrace发现该交易所已经改进了其做法，该交易所的KYC评分已从“漏洞百出”(黄色)转为“强劲”(绿色)KYC评分。这进一步证实了BitMEX加强合规程序的立场，证明聘用新CCO的努力没有白费!
3、Val说：“我们看到的结构旨在使用户能够放款，赚取利息，借钱，兑换，持仓；这些都是金融活动，它们应该已经受制于各种法律，包括证券法，潜在的银行业和贷款法–当然包括AML/CTF法。”。
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