“洗黑钱”丑闻爆出后，大佬们怎么看-市场参考-金十数据

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昨日，金十曾报道，多家国际大行涉嫌转移逾2万亿美元可疑资金。9月20日，美国金融犯罪执法网络局（FinCen） 2500多个机密文件遭泄露，涉及约2万亿美元的交易。
获得FinCen泄露文件的国际调查记者联盟表示，这些泄露的报告只是金融机构提交给FinCen众多报告中的一小部分。在这些报告中，出现频率最多的五家银行分别是汇丰、渣打、摩根大通、德意志银行和纽约梅隆银行。
在法律上，金融机构有义务在发现任何可疑活动（如洗钱或违反制裁规定）时向监管机构发出警报。然而，这些泄露的FinCen文件并不一定是任何犯罪行为的证据。
监管咨询机构Fenergo的金融犯罪主管Rachel Woolley表示，FinCen泄露的“可疑活动报告”暴露了整个金融体系和行业的系统性失败。她指出，“可疑活动报告”被用作一种“防御机制”，即将责任转嫁给其他利益相关者，因为许多国家仍缺乏资源来积极调查此类报告。Rachel进一步表示：
“虽然罚款金额一直在上升，自金融危机以来罚款金额已超过400亿美元，但这真的能阻止那些为洗钱活动提供便利的金融机构吗？与数万亿美元的非法流动资金相比，这些罚款看起来只是做生意的小成本罢了。”
她建议金融业在接下来的整顿当中，应该更加注重合规的“有效性”，而非“技术性”。她认为金融机构躲在复杂系统和各种文件背后的日子将一去不复返了，整个金融行业需要更有效地合作，以遵守各地的法律和政策，防止犯罪渗入金融体系。
国际金融协会周日表示，希望此次调查结果能促使全球决策者采取紧急的改革措施，以打击金融犯罪。该协会的总裁兼首席执行官Tim Adams表示，金融犯罪对整个社会构成严重的威胁：
“这次泄露的文件再次强调，全球各国需要在金融犯罪风险管理方面推行以情报为主导的变革，这需要从根本上改善公私部门之间的合作以及跨境信息共享，再加上前沿的技术来加强全球反金融犯罪的框架。”
国际金融协会强调，在管理金融犯罪风险和确保合法客户进入金融体系之间需要取得平衡。它建议，“可疑活动报告”作为平衡的一部分，应该共享于各个监管部门之间。该协会还强调，监管部门应该以更“可靠和透明的方式”识别出商业活动背后真正的利益相关者或实体背后的控股人。
晨星公司在最近的一份报告中强调，公司的内控受到越来越多的审查，而以追溯的方式解决合规问题往往会带来巨大的成本，这引发了一个问题，即提前完善内控过程是否会降低总体的合规成本。晨星副总裁Tomasz Walkowicz表示：
“建立适当的内部控制应该是银行的首要任务，尽管受疫情和低利率环境的影响，银行的盈利能力面临压力，但银行必须继续加大投资，加强运营风险的控制。”
他进一步表示，目前监管机构已加大了对银行运营风险的监管和审查力度，若金融机构再被曝出任何可疑活动，都可能面临巨额的罚款。