摘要:Meiji Yasuda Asset Management Company Ltd.成立于1986年,作为明治安田生命保险集团的核心资产管理公司,公司致力于提供多样的资产管理服务和产品。公司由日本证券交易商协会授权和监管,金融工具经营者编号为関東財務局長(金商)第405号。此外,Meiji Yasuda由日本金融厅(FSA)监管,许可证号为8010401040306。
基本信息&监管
Meiji Yasuda Asset Management Company Ltd.成立于1986年,作为明治安田生命保险集团的核心资产管理公司,公司致力于提供多样的资产管理服务和产品。公司由日本证券交易商协会授权和监管,金融工具经营者编号为関東財務局長(金商)第405号。此外,Meiji Yasuda由日本金融厅(FSA)监管,许可证号为8010401040306。
金融工具
Meiji Yasuda主要为客户提供投资顾问业务和投资信托委托业务,内容涵盖国内/国外股票,国内/国外债券,房地产投资信托(REIT)以及其他平衡型基金。
关于NISA账户
NISA是2014年推出的“小额投资免税制度”。申请对象主要针对日本在住的20岁以上的成年人。最高购买金额为每年120万日元,且免税期限为5年。根据这一制度,公开发售的股票投资信托基金和上市股票的股息收入和转让收益免征税收。每人只能开设一个NISA账户。
费用
Meiji Yasuda在交易过程中根据需要提供产品和各种服务时向客户收取费用。投资咨询合同和全权委托投资合同的费用是通过合同资产额(原则上是市场价值资产的平均余额)乘以预先确定的费用率来计算。收费标准根据与客户的合同性质和投资情况等而不同。其他费用(包括应急费用)则根据投资目标、管理方法、服务和其他因素,逐一收取。
风险
每种金融产品都存在因各种原因造成损失的风险。以国外股票/债券为例,它们存在由于股票价格、利率和汇率等指数变化引起的价格波动,或由于股票和债券的发行人破产或财务状况恶化而导致管理的资产本金减少的风险。有些情况下,交易可能遭遇损失本金或超额本金的风险。
客户服务
Meiji Yasuda会为每位客户指派一位明确的的负责人,他/她将直接处理每个客户的要求。除了每月和每季度的投资报告外,公司还将根据要求提供特别报告。此外,公司将定期举行投资状况会议(原则上每季度一次),向客户报告管理资产的现状、投资业绩、投资行为、市场前景和未来投资政策。
Robo-Advisor
Robo-Adviser是Meiji Yasuda为客户提供的一项新时代的金融技术服务。一般情况下,客户只需回答5个问题并通过Roboad进行诊断,Robo-Adviser就可以根据其实际情况和要求提供资产配置、本金损失概率、投资信托选择等指引。这项服务并不收取任何费用。