“断卡行动”如火如荼六个月，不规范外汇平台接连暴露...

自打去年10月“断卡行动”开展以来，公安部等部门不断加大打击整治力度，效果显著，近日公安部刑侦局发布了广东、浙江、湖南三地“断卡行动”的显著成绩：

　　广东省共铲除涉“两卡”犯罪窝点2231个，打掉黑灰产团伙1035个，抓获犯罪嫌疑人2.1万余名，核破案件1.5万余起，深挖处理涉“两卡”行业“内鬼”30余名

　　浙江省共打掉涉“两卡”黑灰产团伙707个，抓获犯罪嫌疑人1.1万余人，停业整顿运营商营业网点40个，暂停20个银行网点的相关业务资格。

　　湖南省破获涉“两卡”违法犯罪案件408起，抓获犯罪嫌疑人4439名，打掉开贩卡团伙293个；排查企业银行账户74.5万个，移送涉嫌违法犯罪账户9157个，关停封停涉案号码、账户16.49万个。全省共约谈、通报银行115家，8个网点被暂停个人账户新开业务。

　　以上信息均来自于公安部刑侦局。

　　与“断卡行动”息息相关的就是电信网络诈骗，非法开办电话卡、银行卡正是此类犯罪持续高发的重要根源，严厉打击整治涉“两卡”违法犯罪活动，成为遏制电信网络诈骗犯罪高发态势的关键。自然，这里的电信网络诈骗也涉及到了外汇市场中的黑平台诈骗！

　　今天，天眼就带大家了解下“断卡行动”给外汇市场带来的“冲击”。

　　“断卡行动”来势汹汹

　　其实每年都有类似的“断卡行动”，主要是电信诈骗、网络诈骗的猖獗，但是去年开始的“断卡行动”来势汹汹，各地党委政府高度重视，重拳出击——摧网络、打团队、断通道，至此“断卡行动”取得了阶段性的显著成效。

　　特别是本次“断卡行动”对于那些涉嫌“两卡”违法犯罪的嫌疑人实行严惩，其中就包括五年内不得新开账户，且均被列入失信人名单。

　　不要以为这样的严惩是针对那些诈骗团伙，如果个人出租、出借、买卖银行卡及账户，5年内暂停其在广东省内开立的银行账户非柜面业务以及支付账户的所有业务，不得为其开立新账户。

　　对不良信用通信用户名下的所有手机号码、固话号码、无线上网卡和物联网卡等通信业务一律先行全部关停，被关停后未经公安机关许可不得恢复，5年内不得为其办理通信产品新入网业务并将其个人或单位信息向社会公布。经省或地级以上市公安机关批准，不良信用通信用户可向本地电信企业申请复通并只允许保留一个非涉案手机或固定电话号码。

　　随着一系列的官方严厉打击，涉嫌到“两卡”的诈骗案绝对数明显下降，电信网络诈骗得到了一定的遏制。

　　还记得那些黑平台的入金方式，都是通过私人账户的银行卡，但是追溯起来却十分困难，因为那些银行卡均是通过“洗钱”团伙购买的，并不属于骗子私人的账户，而之前因为对于这种出售银行卡的没有实质的处罚，也助长了这些售卖银行卡骗子嚣张的气势，而如今的“断卡行动”定能给他们一记深刻的打击。

　　“断卡行动”对外汇市场影响

　　在这之前，我们先来看一个真实案例，以下内容均来自于保定市反电信网络诈骗中心：

　　李某在某交友软件遇到一名“理财专家”魏某，该人声称带着她在平台上炒外汇赚大钱。9月初，在魏某的指挥下，李某在该平台先后充值了100余万元，但是当她提现的时候，平台客服却以“银行卡账号填写错误”及“继续充值提升信用分值”为借口，要求李某继续充值。结果100多万的现金没有提出来。

　　情急之下的李某赶紧到高阳县公安局报案。高阳县公安局接到报案后，初步判断李某遇上的是电信诈骗。高阳县公安局反电诈中心和晋庄责任区刑警中队立即成立专案组对李某的案件进行立案侦查。为快速摸清情况，专案组民警24小时追缉，查看银行监控、查找嫌疑人踪迹，最终确定嫌疑人远在重庆。在当地警方的协助下，奔赴重庆的专案组民警现场抓获嫌疑人张某和徐某。

　　经询问，张某和徐某受“洗钱”团伙头目指使，出借自己的几十张银行卡到各大银行网点将李某被骗的钱款取出,并从中捞取分成和好处。

　　目前，李某被骗一案，12名参与取款的违法犯罪嫌疑人已被公安机关抓获。这些取钱、“洗钱”的嫌疑人与诈骗团伙相互勾连，涉及全国各地多起电信诈骗案件，涉案金额达上千万，公安机关对该案的其他犯罪嫌疑人正在进一步追逃。

　　在此前的杀猪盘专题文章中，杀猪盘最后一个部门就是“洗钱部”，他们的工作就是伪造虚假的银行账户收钱，那些“实名不实人”的银行卡哪里来，就是通过专门的洗钱团伙购买获得。

　　如今，“断卡行动”造成了对外汇黑平台的直接影响，大量的“黑卡”、“黑账户”，以及提供洗钱账户的“黑灰产业链”被连根拔起，这些都是黑平台必不可少的“营生手段”。遭受重创的黑平台组织卷资跑路的不在少数，这也导致现在很多受骗的投资者均来自台湾及东南亚，相信也是国内“断卡行动”的一定影响。

　　除了造成黑平台的严重影响，“断卡行动”还直击那些出入金存在不规范的外汇平台，在初期就有“被冻卡”、“被止付”、“平台无法出金”、“出入金账户换了”等问题频频发生，这样的效果也警示了一些外汇投资者，一定要选择合规规范的外汇平台啊。

　　总结：

　　虽然“断卡行动”看起来好像跟我们日常生活没有什么关系，但是其实有些投资者的账户还是受到了影响被冻结。如果你的银行账户并没有真的存在违法行为，解冻是迟早的事不必太过于担心。

　　不过要提醒各位投资者的是，现如今“断卡行动”日渐严苛，一定要保护好自己的银行卡及个人信息，如果有不用的银行卡及时注销，切记不要将自己的银行卡，电话卡外借，即使不是有意的一旦被拿去进行电信网络诈骗，还是要被警方叔叔“问候”的！